歡迎來(lái)到培訓(xùn)無(wú)憂網(wǎng)！ 
歡迎來(lái)到培訓(xùn)無(wú)憂網(wǎng)！
咨詢熱線 400-001-5729
> 新聞資訊 > 財(cái)會(huì)/金融 > 理財(cái)規(guī)劃師 > 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)之有效給客戶傳遞理財(cái)觀的方法2022-01-06 15:28:30|已瀏覽：126次
對(duì)于直接鏈接高凈值人群的理財(cái)規(guī)劃師而言，潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲地為高凈值人群客戶傳達(dá)出一種清晰的理財(cái)觀就變得尤為重要。
對(duì)于這個(gè)問題，理財(cái)師顧問可以為客戶傳遞以下觀念：
合理有效的資產(chǎn)配置是實(shí)現(xiàn)財(cái)富回報(bào)的手段資產(chǎn)是企業(yè)、自然人、擁有或者控制的能以貨幣來(lái)計(jì)量收支的經(jīng)濟(jì)資源，包括各種收入、債權(quán)和其他。常見的有金融資產(chǎn)，如股票、債券、基金、保險(xiǎn)、信托等；實(shí)物資產(chǎn)，包含房地產(chǎn)、藝術(shù)品、土地、大宗商品、貴金屬等。
資產(chǎn)配置就是考慮我們應(yīng)該持有多少種資產(chǎn)以及它們分別的比重，因?yàn)樵诓煌氖袌?chǎng)條件下，資產(chǎn)的表現(xiàn)不盡相同。有效的資產(chǎn)配置可以實(shí)現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)確定下的回報(bào)。
作為新時(shí)代的高凈值人群，偉大中國(guó)夢(mèng)復(fù)興之路上的“先行者”、“大國(guó)民”本應(yīng)該具有全球化的思維，具有兼容并蓄、博采眾長(zhǎng)、開疆拓土的精神。資產(chǎn)的全球化配置跨越了國(guó)別、跨越了幣種、跨越了種族，可盡享全球發(fā)展紅利。
如何讓高凈值人群接受我們傳遞的理財(cái)觀念呢？
01、需要轉(zhuǎn)變思維模式
信息的不對(duì)稱性產(chǎn)生大量的中介服務(wù)，理財(cái)經(jīng)理或者說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師就是這種金融不對(duì)稱性的產(chǎn)物。在國(guó)外理財(cái)規(guī)劃師與醫(yī)生、律師受到同等的待遇和社會(huì)地位，在國(guó)內(nèi)多數(shù)被定義為金融銷售，賣保險(xiǎn)的、賣理財(cái)?shù)摹?/span>
近年來(lái)財(cái)富管理行業(yè)的蓬勃發(fā)展，高凈值人群資產(chǎn)配置需求、理財(cái)需求不斷增加，但是專業(yè)化、優(yōu)質(zhì)化的理財(cái)服務(wù)還未成型，這就需要理財(cái)經(jīng)理去從事一些營(yíng)銷、培訓(xùn)等相關(guān)活動(dòng)。
準(zhǔn)客戶轉(zhuǎn)換成交需要時(shí)間積累、客戶投資思維轉(zhuǎn)移也需要時(shí)間累積、理財(cái)經(jīng)理自身的素養(yǎng)和經(jīng)驗(yàn)也需要時(shí)間的積累。所以從現(xiàn)在開始逐漸改變傳統(tǒng)的單純金融銷售思維，勵(lì)志做有素養(yǎng)、有情懷、有能力、有知識(shí)的理財(cái)規(guī)劃師，堅(jiān)信與客戶共同成長(zhǎng)、共同進(jìn)步、共同把理財(cái)事業(yè)做好、做出成就的使命感和責(zé)任感很有必要。
02、需要不斷精煉自己的專業(yè)水平
今天的財(cái)富管理已經(jīng)進(jìn)入到跨、跨市場(chǎng)、跨周期、跨代際的管理市場(chǎng)，今天的理財(cái)管理已經(jīng)進(jìn)入以人為本，以財(cái)富保值增值為出發(fā)點(diǎn)，以財(cái)富傳承為終點(diǎn)的時(shí)代，今天的財(cái)富管理必然涉及到青年、中年、老年，單身、結(jié)婚、離異，無(wú)子、獨(dú)子、多子等人生的各個(gè)階段。
理財(cái)規(guī)劃師如果沒有專業(yè)的知識(shí)、沒有廣泛的資源、沒有緊跟時(shí)代發(fā)展腳步的能力是無(wú)法理清財(cái)富管理的邏輯的、是無(wú)法體驗(yàn)到生命周期和精神情感的歸宿的、是無(wú)法對(duì)職業(yè)有清晰的規(guī)劃和堅(jiān)定的信仰的。面對(duì)更為專業(yè)的高凈值人群，我們只有更加專業(yè)、更加具有辨識(shí)能力和資產(chǎn)配置能力，才能更好服務(wù)我們的客戶。
03、本著同理心，真誠(chéng)服務(wù)
客戶的情況千差萬(wàn)別，環(huán)境與人生變化萬(wàn)千，客戶的需求亦是多種多樣，財(cái)富管理不是客戶需求什么我們提供什么，也不是把我們所有的都提供給客戶，而是站在客戶的角度，挖掘客戶的真實(shí)的需求。
本著同理心，站在客戶的角度進(jìn)行思考財(cái)富如何保全、思考人生如何保障、思考財(cái)富如何有效傳承、思考風(fēng)險(xiǎn)如何規(guī)避。把客戶當(dāng)成平等的朋友、和藹的長(zhǎng)輩、可以交心的知己。真誠(chéng)服務(wù)、真誠(chéng)溝通、不卑不亢、有理有據(jù)、有情感、有溫度。帶著同理心、帶著感情、帶著真誠(chéng)去做更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
本文由培訓(xùn)無(wú)憂網(wǎng)恒企會(huì)計(jì)課程顧問老師整理發(fā)布，更多課程信息可關(guān)注理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)或添加老師微信：15033336050注：尊重原創(chuàng)文章,轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處和鏈接 http://www.universityresearchassociates.com/news-id-13249.html 違者必究！部分文章來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)由培訓(xùn)無(wú)憂網(wǎng)編輯部人員整理發(fā)布,內(nèi)容真實(shí)性請(qǐng)自行核實(shí)或聯(lián)系我們，了解更多相關(guān)資訊請(qǐng)關(guān)注理財(cái)規(guī)劃師頻道查看更多，了解相關(guān)專業(yè)課程信息您可在線咨詢也可免費(fèi)申請(qǐng)?jiān)囌n。關(guān)注官方微信了解更多：150 3333 6050
